ISA다모아 에서 ISA비교가 가능해집니다

ISA다모아 에서 ISA비교가 가능해집니다

그동안 금융당국은 투자자들이 ISA상품별 수수료, 수익률정보 등을 투명하고 알기쉽게 알수있도록 ISA비교공시시스템 구축을 추진중이었는데요. 투자자는 본인에게 적합한 금융회사와 상품을 선택할수있는 정보를 제공해 합리적 선택을 지원하고 금융회사는 경쟁적 환경을 조성해 내실있는 상품설계와 차별화된 자산관리를 유도할수있기때문입니다. 그럼 ISA다모아에 대해 살펴보도록 하겠습니다.

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ISA다모아

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금융당국은 그간(’16.2~5월) 업계, 학계 등 다양한 전문가로 구성된 “ISA비교공시 실무TF를 운영하여 투자자 관점에서 유용한 정보항목과 내용, 투자자가 손쉽게 접근할 수 있는 형식 등에 대한 다양한 의견을 수렴하였으며, “ISA T/F 제5차 회의(’16.4.28)”를 통해 비교공시 방안을 확정하여 시스템 구축(금투협회)을 추진해왔습니다.

먼저 공시항목을 살펴보겠습니다.

□ 업권별․계좌유형(일임, 신탁)별․가입유형(일반, 청년 등)별 가입 현황 

일반 가입현황은 업권별(증권, 은행, 보험)․계좌유형별(일임형, 신탁형) 가입자수 및 가입금액, 가입유형 현황은 가입자격과 세제혜택 내용이 다른 일반형, 청년형, 서민형 등 가입유형별 가입자수 및 가입금액  

□ ISA 자산운용 현황(자산별 투자비중), 상위 10개 투자자산 정보

일반 운용현황은 업권별․계좌유형별로 ISA 계좌의 자산이 예금, 펀드, 파생결합증권 등 투자대상 자산에 배분되어 운용되는 금액 및 비중

Top10 운용자산은 계좌유형별로 투자되고 있는 상위 10개 자산의 전체 평가금액 및 비중과 전월대비 증감율 

 

다음은 신탁형 상품비교공시입니다.

□투자자가 직접 투자자산을 선택하는 신탁형의 특성을 감안할 때 투자자의 금융회사 선택시 중요 기준은 투자시 발생하는 비용 

금융회사별 신탁보수 및 편입상품별 비용 : 금융회사별로 신탁보수 및 편입 상품별 보수‧수수료(해당 금융회사 보수, 외부지급 보수) 정보 제공

“신탁형 수수료 계산기” 도입 : 투자자가 편입자산 및 비중을 직접 입력하면 가입시 부담하게 되는 총 수수료를 제시하고 금융회사별로 비교

※ 계산기 이용방법에 대해 살펴보겠습니다. 

(1) 투자자가 <Input>화면에 편입상품(예 : 00펀드) 및 투자비중(예 : 10%)을 입력 

 * 아직 구체적인 투자자산을 결정하지 못한 투자자는 자산유형(예시 : 주식형펀드, 예․적금 등) 및 비중을 선택하여 조회 가능  

(2) “검색” 버튼 클릭  

(3) <Output>화면에 투자자가 입력한 자산을 편입가능한 금융회사별로 신탁보수, 개별 상품 보수 및 수수료와 이를 합산한 총 수수료가 나타납니다

다음은 일임형 상품 비교공시입니다.

□금융회사가 제시한 모델포트폴리오(MP)에 따라 투자판단을 일임받아 운용하는 일임형의 특성을 감안할 때, 투자자의 금융회사 선택시 중요 기준은 부담하는 총비용과 운용수익률 

MP별 총수수료 수준 : MP별 핵심전략, 자산별 배분비중을 소개하고 고객이 부담하는 총 수수료 수준을 비교공시

MP별 운용수익률 : MP별 대표수익률*을 기간(과거 3·6·9개월, 1·2·3년간)별로 비교

□특히, 수익률 비교를 용이하게 하기 위해 투자자가 임의의 기간(예 : 자신이 실제 투자한 기간)을 설정하는 경우 당해 기간의 MP별 대표수익률을 조회할 수 있는 기능도 제공 합니다.

□(공시주체) 금융투자협회가 금융회사별 자료를 취합하여 공시  

□(공시주기) 매월(매월말 기준 정보를 익월 공시) 

□(공시장소) 금융투자협회 전자공시서비스 사이트(dis.kofia.or.kr) 내 ISA다모아 메뉴(“isa.kofia.or.kr"로 직접 접속 가능) 

이번 ISA다모아의 향후 계획은 1단계 비교공시에 이어 ISA다모아 단계별 구축일정에 맞춰 차질없이 진행될예정이며 각 금융회사 홈페이지 등에 퀵링크신설, 포털사이트에 검색우선순위 등록 등도 추진할 예정이라고합니다.

출처 금융위원회